Finalitico furnizeaza solutii inovatoare de Management Financiar pentru a sprijini IMM-urile sa-si atinga obiectivele financiare si sa creasca sustenabil intr-un mediu de afaceri competitiv si in continua schimbare.
Lectia de Management Financiar
O cifra de afaceri mare nu garanteaza o afacere profitabila sau sanatoasa
Ti s-a intamplat sa faci eforturi sa cresti vanzarile dar sa observi caci caci profitul nu creste in acelasi ritm sau chiar scade?
Sau sa observi ca te confrunti cu lipsa de Cash?
In multe firme focusul managementului este pe vanzari dar nu exista un proces de planificare si control al costurilor si de aceea la sfarsitul lunii chiar daca multe firme vand mai mult nu sunt mai profitabile.
De fapt conform statisticilor un procent mare din IMM-uri din Romania care au intrat in insolventa aveau o Cifra de afacere in crestere in ultimii ani.
De aici deducem caci obiectivul de afaceri (sa crestem vanzarile) daca nu este corelat si cu alte obiective si indicatori financiari pe care managementul trebuie sa-i seteze si sa-i urmareasca poate duce afacera la esec financiar chiar daca afacerea in sine era viabila.
Haideti sa discutam cateva dintre aceste situatii si cum putem sa detectam din timp potentiale riscuri si semnale de alarme din spatele cresterii nesustenabile a Cifrei de Afacere:
1.Firma poate sa se extinda, sa deschida mai multe locatii avand costuri de investitii semnificative care vor genera o crestere a Cifrei de Afaceri dar aceasta crestere nu este suficienta pentru a acoperi cheltuielile suplimentare generate de extindere (exemplu: amortizarea investitiilor, cheltuieli general administrative generate de extindere, cheltuieli de finantare).
1.Semnal de alarma: Prin analiza rezultatelor financiare in urma extinderii se observa o crestere a Cifrei de Afaceri dar o crestere a profitabilitatii mai slaba sau chiar o scadere a profitabilitatii.
2.Firma urmareste cresterea vanzarilor prin diverse tehnici de marketing care genereaza costuri semnificative sau prin discounturi (care implica vanzarea la preturi mai mici) ambele situatii impacteaza negativ profitabilitatea, erodand marjele de profit.
2. Semnal de alarma: In urma acestor practici monitorizand rezultatele financiare observam o evolutie in crestere a Cifrei de Afaceri dar o evolutie mai slaba a profitabilitatii sau chiar trecerea pe pierderi.
3. Atunci cand managementul urmereste obiectivul de a creste vanzarile cu orice pret, firma poate ajunge sa vanda catre clienti riscanti (cu o situatie financiara precara) si poate risca sa nu isi incaseze creantele.
3. Semnal de alarma: monitorizand rezultatele financiare observam caci Cifra de afaceri creste, soldul de clienti creste ca valoare cat si ca vechime a creantelor ca urmare a creantelor vechi neachitate. Putem identifica usor probleme la incasarea creantelor cand urmarim indicatorul : Durata medie de recuperara a clientilor (numar zile) si valoarea acestui indicator creste.
4.Cresterea afacerii se face preponderent sau exclusiv prin indatorare.
Combinatia intre decapitalizare (firma nu are rezerve proprii deoarece a distribuit profitul pe dividende) si indatorare excesiva (firma se extinde cu ajutorul creditelor) este cocktailul perfect pentru probleme si blocaje financiare care pot duce la esec.
4.Semnale de alarma: costuri mari cu dobanzile iar cresterea profitului nu este suficienta pentru a acoperi aceste costuri de finantare . Prin monitorizare putem observa: marje de profitabilitate slabe sau in scadere, indicatorul de indatorare mare, Indicatorul Gradul de acoperire al dobanzilor-valoare mica.
Multe afaceri esueaza nu pentru ca modelul de afaceri nu e viabil sau ca nu ar fi avut sanse sa prospere ci pentru ca a lipsit Managementul Financiar si firma a devenit vulnerabila.
Managerii din IMM-uri trebuie sa constientizeze riscurile ce decurg din lipsa unui Management Financiar si sa caute instrumente digitalizate si specialisti care sa ii sprijine pentru a implementa un proces de Management Financiar la nivelul firmei.
In caz contrar puteti sa fiti ca un antrenor al unui sportiv care este talentat si poate sa faca performanta dar care nu este corect ajutat sa isi dozeze efortul, pregatirea, alimentatia, motivatia si la sfarsit se pierde in mijlocul multor altor sportivi din care doar cei mai puternici si mai rezilienti vor ajunge la Finish.
Cu aplicatia Finalitico poti monitoriza acesti indicatori automatizat, fara sa mai introduci si sa procesezi date in fisiere Excel. Asta iti va economisi timp si va elimina erorile umane. Totodata, ai rapoarte si analize, usor de inteles, care iti ofera o imagine clara asupra performantei afacerii tale si te ajuta sa previi blocajele financiare. Incepe sa folosesti Finalitico! si descopera cum poti transforma datele financiare in informatii valoroase pentru cresterea afacerii tale
