Transformă datele financiare în strategii de creștere. Platforma Finalitico te ajută să interpretezi datele contabile și să le utilizezi pentru a lua decizii profitabile, stimulând creșterea afacerii tale.
Un management eficient al creanțelor este esențial pentru orice companie care vrea să evite blocajele financiare și riscurile de neîncasare.
Un control slab al creanțelor poate duce la lipsa lichidităților, dificultăți în achitarea propriilor obligații și, în cazuri extreme, chiar faliment.
1. Importanța Monitorizării Clienților
Orice afacere care vinde pe credit (cu încasare ulterioară) trebuie să își monitorizeze constant clienții și comportamentul lor de plată. Un client care întârzie frecvent poate deveni rapid o problemă pentru cash flow-ul companiei.
Un indicator esențial este perioada medie de încasare a clienților, care arată în câte zile își colectează compania creanțele.
2. Identificarea Semnalelor de Alarmă
Dacă termenul de incasare contractual este de 30 de zile, dar perioada reală de încasare este de 60-75 de zile, înseamnă că există întârzieri semnificative. Următorul pas este să analizezi detaliat situația fiecărui client și să identifici cei cu probleme.
2. Tipuri de Analize pentru un Control Mai Bun
Pentru a avea o imagine clară asupra creanțelor, este important să analizezi:
- Evoluția soldului creanțelor – creșterea acestuia poate indica probleme de colectare.
Notă: Dacă soldul creanțelor crește dar perioada medie de încasare a clienților este în linie cu termenele de plată agreate (ex. 30 zile) atunci înseamnă căci creșterea creanțelor a fost cauzată de creșterea vânzărilor, care este o evoluție pozitivă.
- Vechimea creanțelor per client – dacă un procent mare de clienți depășește termenul de scadență cu 60+ zile, există un risc major pentru cash flow-ul companiei.
- Segmentarea clienților după comportamentul de plată – permite aplicarea unor strategii diferite pentru fiecare categorie.
3. Cum Poți Gestiona Aceste Riscuri?
Dacă identifici o problemă de lichiditate, trebuie să evaluezi impactul financiar (suma totală) și să găsești soluții. Acestea pot include accelerarea colectării creanțelor prin măsuri precum:
- Trimiterea de notificări automate și apeluri de follow-up ;
- Oferirea de discounturi pentru plăți anticipate;
- Aplicarea unor penalizări pentru întârzieri mari.
Soluții pe Termen Lung: Implementarea unui Proces de Credit Control
Pentru a evita problemele recurente, implementează un proces de Credit Control eficient:
- Vânzarea doar către clienți precalificați, cărora li se stabilește o limită de credit.
- Monitorizarea constantă a limitelor de credit – dacă un client a acumulat datorii neplătite, noile vânzări trebuie limitate.
- Exemplu: Dacă un client are o limită de credit de 100.000 lei și a acumulat deja o datorie de 50.000 lei, noua comandă nu trebuie să depășească 50.000 lei.
- Revizuirea condițiilor contractuale pentru clienții care plătesc frecvent cu întârziere – dacă aceștia au nevoie de un termen extins, se poate oferi, dar cu ajustarea prețului.
Concluzie
Un management eficient al creanțelor necesită o abordare structurată și constantă. Prin monitorizarea soldului creanțelor, analiza detaliată a clienților și implementarea unui proces de Credit Control, companiile își pot proteja cash flow-ul și pot evita riscurile financiare majore.
Monitorizeaza in timp real creantele, Cash Flow-ul si indicatorii financiari critici ai firmei cu Finalitico. Rapid, automatizat, usor de inteles, doar in baza importului de balante.
