În peisajul dinamic al afacerilor moderne, accesul la surse de finanțare flexibile și rapide este esențial pentru menținerea competitivității și stimularea creșterii. În timp ce opțiunile tradiționale de finanțare, precum creditele bancare și creditul comercial rămân populare, o altă metodă inovatoare a început să câștige teren printre antreprenori: factoringul.
Factoringul reprezintă o soluție financiară eficientă care permite companiilor să își convertească rapid facturile neîncasate în lichidități. Acest proces nu doar că îmbunătățește fluxul de numerar, dar reduce și riscurile asociate cu întârzierile la plată din partea clienților.
Pe măsură ce companiile se confruntă cu termene de plată din ce în ce mai lungi, factoringul devine un instrument strategic pentru asigurarea stabilității financiare și pentru susținerea expansiunii afacerii.
Cu solutia oferita de Instant Factoring poti obtine aprobarea în doar 2 ore de la momentul solicitării iar banii în timp record, de maxim 24 de ore.
Cum functioneaza factoringul?
Factoringul este un serviciu financiar prin care o companie își vinde facturile neîncasate (creanțele comerciale) către o firmă de factoring, de obicei o instituție financiară sau o bancă, în schimbul unei sume de bani imediat disponibile, dar mai mică decât valoarea nominală a facturilor. Acest serviciu ajută companiile să își îmbunătățească fluxul de numerar și să reducă riscul asociat cu întârzierile la plată din partea clienților.
Există câteva etape ale acestui proces:
- Emiterea facturii de catre furnizori,cu un anumit termen de plată.
- Vânzarea facturii: în loc să aștepte încasarea facturii la scadentă, compania poate alege să vândă factura către o firmă de factoring.
- Firma de factoring analizează factura și dacă o acceptă, plătește companiei un avans, care este un anumit procent din valoarea totală a facturii.
- Firma de factoring preia responsabilitatea de a încasa plata de la clientul final la termenul stabilit.
- După ce clientul plătește factura integral firmei de factoring, aceasta plătește restul sumei către companie, minus o taxă pentru serviciul oferit. Această taxă variază în funcție de mai mulți factori, inclusiv riscul de neplată, termenul de plată și volumul tranzacțiilor.
Care sunt avantajele factoringului în general?
- Îmbunătățirea fluxului de numerar prin faptul ca firmele primesc banii în scurt timp, fără a trebui să aștepte plata facturilor de către clienți.
- Reducerea riscului de neîncasare a facturilor este transferat către firma de factoring (în cazul factoringului fără regres).
- Concentrare pe dezvoltarea afacerii, fără timp pierdut pentru colectarea încasărilor.
Ce avantaje suplimentare aduce Instant Factoring față de avantajele clasice ale factoringului?
- Banii se obțin în maximum 24 de ore. Timpul indelungat de aprobare a dosarului caracteristic soluțiilor tradiționale este redus la minim.
- Birocrație redusă: este eliminat tot lanțul de aprobare specific finanțării clasice: o anumită valoare și volum al facturilor finanțate, un nivel minim al cifrei de afaceri și alți indicatori financiari ceruți sau garanții.
- Procesul este transparent si fără costuri ascunse
- Se adresează inclusiv companiilor mici, care au acces redus la finanțare
- Platforma este online, tot procesul este digital.
Cum procedezi concret?
1.Este necesară crearea unui cont pe instantfactoring.com.
2.Se adaugă în cont o copie a facturii pentru care se dorește finanțare.
3.Echipa Instant Factoring verifică datele și revine cu un răspuns în maxim 2 ore.
4.Dacă totul este în regulă, se primesc banii în 24 de ore.
Ce costuri are această soluție de finanțare?
Pe site-ul Instant Factoring se găsește un calculator online care îti permite să obții o simulare a comisioanelor datorate. Acesta este disponibil aici: https://instantfactoring.com/.
Spre exemplu, la o factură de 45.000 lei, scadentă la 30 de zile, poti obține in 24 de ore 43.650 lei. Comisionul de finanțare este de 1.350 lei.
Condiții de bază
Pentru a-ți finanța facturile prin Instant Factoring, compania ta trebuie să îndeplinească următoarele condiții de bază:
- Să fie înregistrată cu sediul în România.
- Să aibă clienți persoane juridice (alte companii).
- Să emită facturi cu termene de plată de maximum 90 de zile .
Instant Factoring cumpără facturi care se află în termenul de plată (cu o scadență de minim 7 zile) și care sunt validate de către clientul tău. Sunt acceptate și facturi care provin de la furnizori externi, dacă sunt emise de companii din Uniunea Europeană, care prezintă un grad ridicat de încredere și au un istoric financiar ușor de verificat.
În concluzie, factoringul se dovedește a fi o soluție financiară versatilă și eficientă pentru companiile care doresc să își îmbunătățească fluxul de numerar și să reducă riscurile asociate cu întârzierile de plată. Prin accesul rapid la lichidități, eliminarea riscului de neplată și flexibilitatea oferită, factoringul poate juca un rol crucial în susținerea creșterii și stabilității afacerii tale. Dacă îți dorești să îți optimizezi operațiunile financiare și să te concentrezi mai mult pe dezvoltarea afacerii, factoringul poate fi exact soluția de care ai nevoie.
Citeste si: Impactul surselor de finantare asupra raportarilor contabile
